信用社专项治理成效总结和心得体会
同志们：
在即将过去的200X年，我们滨海联社全面贯彻“突出以人为本，强化企业素质”的工作部署，先后开展了“学业务，强技能，争做复合型员工”学习教育活动，三项治理行动，和“整肃行风、提升效能专项行动，将“治理整顿内部秩序”和“提升员工综合素质”两大任务贯彻全年工作的始终，打出了内部管理的“组合拳”，有力地促进了业务经营的健康发展。今天，我们在此作简要回顾，以利于大家进一步总结和提高。
一、基本情况和成效
今年以来开展的一系列活动，战线较长，各有侧重，在整个过程中，我们始终坚持“向管理要质量，以规范促发展”的思路，统筹兼顾学习教育、专项治理系列活动与业务经营的关系，通过广泛发动，加强组织，科学安排，较为圆满地完成了各阶段的工作。每项活动都通过召开教育动员大会，制定各项工作的实施方案，明确各阶段工作目标、要点，成立专项工作班子，由职能部（室）具体负责实施。学习教育阶段组织员工集中培训8场3360人次，考试11场412人次；检查整改阶段，在发动全员自查自纠基础上，组成7个检查组深入各单位进行“拉网式”检查，安排184个检查项目，发现各类问题430多个，发出整改意见书26份，及时暴露出违法放贷案件1起，涉案金额117万元；查处违纪违规贷款责任人和管理责任人26名，在给予行政处分的同时，给予经济处罚总计34300元。通过各项活动的扎实有序的开展，取得了较好的治理整顿成效。
（一）依法合规经营意识明显增强，队伍整体素质有了新提高。
自3月份以来，我们分期分批组织了十多次集中学习教育活动，既有岗位技能培训，又有法规制度学习；既有理论层次学习，又有案例剖析警示。使全员在得到业务“充电”、强化综合技能训练的同时，增强了纪律观念和制度意识，更加深刻认识到违法违规经营的严重危害，进一步树立起依法合规经营的理念，切实提高了讲规范、守制度的自觉性，真正在思想上筑起一道除隐患、防风险、促发展的牢固防线。在学习活动中，獐沟、正红等社组织有力，态度端正，时间保证，记录完整，使整个氛围让更多同志养成了自觉学习的习惯，在学政策、学业务的同时，加强文化学习，全面提升自己。在三项治理检查中，各单位、各部门能够开展认真的自查自纠，对照业务规范化流程，排查业务办理过程中的违章现象，对照文明服务规范化实施办法，排查工作作风和服务客户上的不足之处。很多单位和个人的自我排查相当深入细致，能够做到不讳疾忌医，不避重就轻，不做表面文章。特别是东坎信用社，能够以对事业高度负责的态度，利用专项治理这一时机，积极配合联社进行追踪排查，使内部信贷人员违法违纪的陈案得以及时暴露。这一点非常难能可贵，说明我们严格自律、遵章守纪的认识进一步提高了。同时，各单位能够正确对待检查暴露出的大小问题，高度重视后续整改，逐项落实到具体时间、具体人员，态度诚恳，行动迅速，确保了检查整改取得良好的工作成效。与以往相比，今年不论是业务操作中的违规违纪现象，还是客户服务投诉的数量都有明显的好转，群众对我们工作的满意度有所上升，有不少基层一线的同志还得到老百姓相当高的评价。一系列活动的有效开展，锻炼了队伍，提升了素质，为我们的全员精神面貌和行业整体形象带来了有目共睹的可喜变化。
（二）内控建设得到有效加强，大大推进了制度的执行力。
在活动过程中，我们始终将完善内控制度建设，加强检查和监督作为行动的核心。为加强制度的实效性、针对性，杜绝管理断层和风险控制盲区，各职能部（室）对04、05年整章建制形成的64项规章制度进行重新完善，根据工作需要新制定稽核处罚办法、稽核工作操作规程、信贷资产规范化管理办法、会计规范化管理细则，招标采购管理办法、承兑汇票业务管理办法等15项制度；重新修订了员工违规行为处罚办法，安全保卫制度、审贷分离责任管理办法、机关管理办法等6项制度；废止了个别不适应业务发展的制度办法。目前，各项制度涵盖了员工违规行为惩处、内部控制、授权授信管理、财务收支、基建工程和大宗物品采购、绩效考核、劳动用工、责任追究、干部选聘、岗位交流等，全面覆盖业务经营和管理的各个方面，已汇编成册，即将印发给大家进一步学习和对照执行。
今年的“三项治理”检查以业务操作中关键岗位、关键环节的制度执行情况为重点，在基层单位细致排查，自查自纠基础上，联社组织七个检查组，根据《综合检查实施方案》，明确落实检查范围、时间、方式、内容，人员分工等具体内容，并要求：各检查组组长对检查的组织领导、检查项目的真实性和全面性负总责；主查人对具体检查项目的真实性、全面性负责，并负责汇总填写检查表，形成检查的文字材料；其他成员对所查项目的真实性和全面性负责。通过签定责任状的方式，层层明确检查责任和纪律。检查期间，各检查组能够不辞辛苦，不徇私情，深入被查单位内部，从严从细检查05年综合大检查中所暴露问题的整改情况；检查06年各项业务经营的合规性；排查信贷业务操作流程中可能存在的不正当交易行为迹象。发现了东坎信用社王震违法放贷的案件线索，使朱序明、袁泉、李朝军、葛洪祥等人违规违纪事实得到全面暴露。通过排出重点关注人员、重要线索、重点隐患，及时消除了一批潜在的案件风险。深入检查的过程，也是对全员进行了一次严格执行制度、遵章守纪经营的普遍教育，强化了制度的权威性和严肃性。
（三）及时打击惩诫违法乱纪现象，有效防堵了各类风险隐患。
历年以来，全系统的各类检查循环往复，被查出的问题屡禁不绝，甚至愈演愈烈，究其原因在于处理上失之于软、失之于宽。今年，我们认真吸取这一教训，在严格落实检查责任、要求查实查清查彻底的同时，更是从快从严落实处理措施，除当事人受到查处外，还对照《责任追究办法》，认真追究相关人员的管理失职或连带责任，特别是对孙毅违法放贷案中失职人员责任追究，一直追查处理到联社检查组三名成员；王震案件中原单位先后两任负责人都被追究管理责任。引起全体人员思想上的震动，大家可以看到，我们对各类问题的处理是果断有力的，通过与县纪委、公检、法部门联合建立惩防体系，打击违法违纪案件高发、频发的势头，努力做到从严治标，着力治本，标本兼治，惩防并举，真正起到刮骨疗毒的治理效果。